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開放式基金如何分類?

一、根據基金份額是否可以增加和贖回,分為開放式基金和封閉式基金

 開放式基金比較靈活,規模不固定,隨時可以申購和贖回。

 封閉式基金有點死板,堅持自己的原則,不僅規模固定,連申購贖回時間也是固定的,中間是沒法贖回的,有點像定期存款。

二、根據發行方式,分為私募基金和公募基金

公募基金的募集對象是社會公眾,即不特定投資者,通過公開方式進行募集。

私募基金的募集對象則是少數特點投資者,包括機構和個人,通過非公開發行方式募集。

公募基金對信息披露的要求非常嚴格,私募基金對信息披露的要求則很低,具有較強的保密性。另外,公募基金不提取業績報酬,只收取管理費。而私募基金則收取業績報酬,通常不收管理費。

三、根據交易地點,分為場內基金和場外基金

場內和場外的概念出現的相對比較少,但小白認為還是有必要了解一下。場內是指股票市場,即通常的二級市場(一級市場是指發行市場),場外是指股票交易市場之外的市場,包括銀行、證券公司的代銷,基金公司的直銷,就是大家所熟知的開放式基金的銷售渠道。

封閉式基金、ETF基金只能在場內購買,即只能在股票市場購買。其他開放式基金可以在場外購買。

四、根據投資對象的不同,分為股票型基金、債券基金、混合型基金、貨幣基金

這個分類比較簡單,直接按投資標的來分。

股票基金:絕大部分資金都投在股票上面的基金,股票投資比例占基金資產的80%以上。

債券基金:絕大部分資金都投在債券上面的基金,債券投資比例為總資金的80%以上。

混合型基金:將部分資金投在股票上面而另一部分資金投在債券上的基金(投資比例可以變化調整).

貨幣基金:全部資產都投資在各類短期貨幣市場上的基金。短期貨幣工具包括國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、同業存款等。

五、其他常見基金

除了上面這些基金,還有一些基金是我們常見的,這里小白給大家列舉幾種。

QDII基金

QDIIQualified Domestic Institutional Investor (合格的境內機構投資者)的首字縮寫。它是在一國境內設立,經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。

與此相應地還有一類基金是QFII基金,QFII是指合格境外機構投資者,即外國投資者將資金轉換為本國貨幣,投資于國內證券市場。

ETF基金

ETF指交易型開放式指數基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品,交易手續與股票完全相同。

ETF管理的資產是一攬子股票組合,這一組合中的股票種類與某一特定指數,如上證50指數,包涵的成份股票相同,每只股票的數量與該指數的成份股構成比例一致,ETF交易價格取決于它擁有的一攬子股票的價值,即單位基金資產凈值

分級基金

分級基金又叫結構型基金,通過對基金收益或凈資產的分解,形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。

其中,分級基金的基礎份額稱為母基金份額,預期風險和收益較低的子份額稱為 A 類份額;預期風險、收益較高的子份額稱為B類份額。



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